أفضل 10 صناديق استثمارية في الإمارات العربية المتحدة للاستثمار، 2025

تقوم صناديق الاستثمار المشتركة بتجميع الأموال من مستثمرين متعددين وتستثمر في محفظة متنوعة من الأصول مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى. تتم إدارة الصناديق المشتركة من قبل مديري الصناديق المحترفين وتوفر التنويع والخبرة والسيولة. ويشارك المستثمرون في أداء الصندوق - المكاسب والخسائر - على أساس قيمة أصوله. لقد قمنا بإعداد دليل شامل لصناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك أنواعها المختلفة وكيفية اختيار الأفضل لاحتياجاتك الاستثمارية.

وفي السنوات الأخيرة، أصبحت صناديق الاستثمار المشتركة تحظى بشعبية متزايدة في دولة الإمارات العربية المتحدة. لقد برزت كأحد أفضل خيارات الاستثمار للأشخاص الراغبين في تنويع محافظهم الاستثمارية وضمان مستقبلهم المالي. تعتبر أدوات الاستثمار هذه مناسبة لك إذا كنت ترغب في تحقيق التوازن بين المخاطر وجني فوائد الصندوق المُدار بشكل احترافي.  مع وجود مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة لتلبية أهداف استثمارية مختلفة وتحمل المخاطر، أنت كمستثمر مدلل للاختيار!  سنركز على الخيارات المسجلة في الدول الأوروبية بما في ذلك لوكسمبورغ وأيرلندا وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة.

أفضل صناديق الاستثمار أداءً في دولة الإمارات العربية المتحدة

توفر أفضل صناديق الاستثمار المشتركة، المتوفرة بالعملات الرئيسية بما في ذلك الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الاسترليني، مجموعة متنوعة من الفرص للمستثمرين الذين يتطلعون إلى المشاركة في الصناعة المتنامية في المنطقة.

فيما يلي قائمة بأفضل صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة —

1. مؤشر NASDAQ-100 شيلتون المباشر (NASDX)

مؤشر شيلتون NASDAQ-100 المباشر (NASDX) هو صندوق استثمار مشترك تم تصميمه لتكرار أداء أكبر الشركات غير المالية المدرجة في بورصة NASDAQ. يعد هذا أحد أفضل صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة للوصول إلى شركات التكنولوجيا الرئيسية والشركات غير المالية دون الحاجة إلى اختيار أسهم فردية. فهو يوفر طريقة ملائمة للاستثمار في قسم واسع من مؤشر NASDAQ-100 ذو التقنية العالية. 

مميزات صندوق الاستثمار المباشر لمؤشر شيلتون Nasdaq-100 في الإمارات العربية المتحدة

• تم تصميم محفظتك الاستثمارية من حوالي 100 سهم تشكل جزءًا من مؤشر NASDAQ-100 وتعمل على تقليد أداء المؤشر.
• لمواكبة الأداء، تحتفظ المحفظة بنفس وزن القطاع مثل المؤشر. 
• إنه يحاكي أداء أكبر الشركات غير المالية في بورصة NASDAQ.
• يمكنك الوصول إلى صندوق المؤشرات عالي الأداء وبسعر مناسب. 
• معظم الاستثمارات هنا تتم في شركات التكنولوجيا العملاقة. 
   

2. صندوق مؤشر نمو الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة Voya Russell (IRLNX)

من المقرر أن يتطابق صندوق Voya Russell لمؤشر نمو الشركات الكبيرة (IRLNX) مع أداء مؤشر Russell Top 200 للنمو. هذا الصندوق، الذي يستثمر بشكل أساسي في الأسهم الأمريكية ذات رأس المال الكبير التي تتمتع بإمكانات نمو كبيرة، مخصص للأشخاص الذين يرغبون في الاستفادة من أسهم النمو ذات رأس المال الكبير. 

مميزات صندوق Voya Russell لمؤشر نمو الشركات ذات رأس المال الكبير في الإمارات العربية المتحدة

• وتتم الاستثمارات في الشركات ذات رأس المال الكبير مع التركيز على آفاق النمو على المدى الطويل. 
• ويهدف الصندوق إلى تحديد الشركات التي تتمتع بنمو قوي في التدفق النقدي، وعائد مرتفع على الاستثمار، ومزايا تنافسية طويلة الأجل، والقدرة على إدارة التوسع المربح. 
• وفي وقت الاستثمار، يحتوي المؤشر على ما لا يقل عن 80% من صافي أصول صناديق الأسهم. 

كان أداء الصندوق مختلطاً، حيث حقق عائداً ملحوظاً منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 9.04% ومتوسط عائد لمدة خمس سنوات بنسبة 19.72%. وفي عام 2023، حققت أفضل عائد إجمالي لعام واحد بنسبة 45.99%. ومع ذلك، فقد واجهت أيضًا تحديات في عام 2022، تجلت في عائدها البالغ 30.03٪.

 

3. مؤشر فيديليتي NASDAQ المركب (FNCMX)

يتتبع صندوق مؤشر فيديليتي NASDAQ المركب (FNCMX) مؤشر NASDAQالمركب. يعد هذا من بين أفضل صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة إذا كنت ترغب في الاستثمار في التكنولوجيا والقطاعات غير المالية.

مميزات صندوق الاستثمار المشترك لمؤشر فيديليتي NASDAQ المركب في الإمارات العربية المتحدة

• ما لا يقل عن 80٪ من الاستثمار هو في الأصول المشتركة المدرجة في المؤشر. ويمكن إدارته كصندوق غير متنوع. 
• ويهدف إلى توفير عائد استثمار مماثل لأداء السعر والعوائد لمؤشر NASDAQ المركب. 
• يقوم مدير الصندوق بإنشاء المحفظة بعد الأخذ في الاعتبار عددًا من الخصائص، بما في ذلك الرسملة، وعائد الأرباح، ونسبة السعر إلى القيمة الدفترية، ونمو الأرباح، والتعرض للصناعة، ونسبة السعر إلى الأرباح، والمزيد. 

وقد حقق الصندوق عائدا بنسبة 6.35% حتى تاريخه ومتوسط ​​عائد على مدى خمس سنوات بنسبة 17.24%. شهد الصندوق نموًا كبيرًا في عام 2023 مع أفضل عائد سنوي بنسبة 45.13% - حدث هذا على الرغم من التحديات التي واجهها عام 2022، حيث واجه عائدًا بنسبة -32.39%.  وبشكل عام، يعكس هذا الأداء تقلبات سوق التكنولوجيا وإمكانات النمو.
 

4. منفذ مؤشر Voya Russell ذو القيمة الكبيرة I (ILRX)

تعكس محفظة مؤشر Voya Russell ذات رأس المال الكبير من الدرجة الأولى (IRLX) أداء مؤشر Russell Top 200، مع التركيز على الأسهم الأمريكية ذات رأس المال الكبير. ويهدف إلى تقديم نتائج استثمارية تتوافق بشكل وثيق مع إجمالي عائد المؤشر.

مميزات صندوق Voya Russell منفذ مؤشر رأس المال الكبير I صندوق الاستثمار المشترك في الإمارات العربية المتحدة

• ما لا يقل عن 80٪ من الاستثمارات هي في الأوراق المالية للشركات المدرجة في المؤشر في وقت الاستثمار، والأوراق المالية القابلة للتحويل التي يمكن تحويلها إلى أسهم مرتبطة بالمؤشر، والمشتقات الأخرى ذات عوائد مماثلة للاستثمار أو مكوناته. 
• تتمتع المحفظة التابعة لهذا الصندوق المشترك في دولة الإمارات العربية المتحدة بميزة تكلفة معقولة مقارنة بالمنافسين ويمكن شراؤها بسعر معقول. 

اعتبارًا من نهاية فبراير 2024، شهد الصندوق تغيرًا كبيرًا لمدة عام واحد، مما يشير إلى أداء إيجابي خلال الإطار الزمني المذكور.

 

5. صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX)

يتتبع صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX) مؤشر S&P 500 ويركز على الأسهم الأمريكية ذات رأس المال الكبير. وقد أعلنت مؤخرًا عن عائد سنوي بنسبة 6.53٪ حتى تاريخه ومتوسط عائد لمدة خمس سنوات قدره 14.63٪. 

مميزات صندوق الاستثمار المشترك لمؤشر فيديليتي 500 في الإمارات العربية المتحدة

• يقدم نتائج تتوافق مع إجمالي العائد حسب أداء الأسهم العادية المتداولة علناً. 
• يتم استثمار ما لا يقل عن 80% من الاستثمار في الأسهم العادية التي تشكل جزءًا من مؤشر S&P 500. 
• هذه محفظة كبيرة الحجم تحتوي على استثمارات في مجموعة متنوعة من الصناعات حسب تعرضها. 

في عام 2023، حقق الصندوق عائدًا بنسبة 26.29٪ بشكل ملحوظ، متعافيًا من عام 2022 المليء بالتحديات حيث شهد عائدًا بنسبة -18.13٪. 

 

6. صندوق فيديليتي العالمي للأرباح (Fidelity Global Dividend Fund)

يستخدم صندوق Fidelity Global Dividend Fund، أحد أفضل صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة، نهجًا تصاعديًا للعثور على أفضل الشركات التي تدفع أرباحًا في جميع أنحاء العالم واستهدافها. 

الهدف الأساسي لهذا الصندوق هو زيادة الدخل ونمو رأس المال على المدى الطويل. 

مميزات صندوق Fidelity Global Dividend Fund المشترك في الإمارات العربية المتحدة

• يتم الاستثمار الرئيسي في صناديق الأسهم.
• يركز الاستثمار على الشركات التي تتفوق في الأداء حتى في ظروف السوق الصعبة. 
• يتم استثمار ما لا يقل عن 70 إلى 75٪ من الأموال في أسهم الشركات العالمية بما في ذلك الشركات الموجودة في الأسواق الناشئة. 
• يكون ما لا يقل عن 50% من استثمار الصندوق في أوراق مالية ذات خصائص بيئية واجتماعية وحوكمة إيجابية. 
• الصناديق منخفضة نسبيا في التقلب. 
• يمكنك الحصول على المرونة اللازمة للاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول للحصول على ملف تعريف أفضل للمخاطر والعائد. 
•  

7. صناديق الأسهم Fundsmith

التالي على قائمة أفضل صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة هو Fundsmith Equity Funds. هنا، يتم استثمار أموالك في الأسهم العالمية. النهج الذي يتبعه هذا الصندوق المشترك هو جعلك مستثمرًا طويل الأجل في الأسهم المختارة. 

يجب على مدير الاستثمار في هذا الصندوق المشترك اتباع قواعد استثمارية معينة من أجل تطوير محفظتك. 

مميزات صندوق Fundsmith Equity Funds Mutual Funds في الإمارات العربية المتحدة

• الشركات عالية الأداء التي قد تحافظ على عائد استثمار مرتفع.
• الشركات التي لا تحتاج إلى الرافعة المالية المتطورة لتحقيق الأرباح
• الشركات التي تتمتع بإمكانيات النمو عند إعادة استثمار تدفقاتها النقدية بمعدل عائد مرتفع
• الشركات التي تتمتع بالمرونة للتغيير وخاصة الابتكار التكنولوجي
• الشركات ذات التقييم الواعد وفقًا للصندوق 

يرجى ملاحظة أن هذا الصندوق المشترك لا يستثمر في المشتقات المالية ولا يقتصر على أي تعرض ناتج عن عمليات الشركة التي يستثمر فيها.

 

8. صناديق فيديليتي للأسواق الناشئة

في هذا الصندوق المشترك في دولة الإمارات العربية المتحدة، يتم استثمار الأموال في الأسواق الناشئة في أمريكا اللاتينية وأوروبا الشرقية وجنوب شرق آسيا وأفريقيا والشرق الأوسط. يهدف هذا الصندوق المشترك إلى تحقيق زيادة في رأس المال مع مرور الوقت. 

وعادة ما يتم استثمار الأموال في الشركات التي تتمتع بمكانة قوية في السوق وميزة تنافسية. ويفضل الصندوق أيضًا الشركات التي تقدم عوائد متفوقة على أصولها ولديها ميزانيات عمومية مرسملة. 

مميزات صندوق فيديليتي للأسواق الناشئة المشترك في الإمارات العربية المتحدة

• يستثمر مدير الصندوق ما بين 70 إلى 75% من أمواله في أسهم الشركات التي تشهد نمواً اقتصادياً سريعاً في الأسواق الناشئة. 
• يتم استثمار ما لا يقل عن 50% من الأموال في الأوراق المالية للأصول التي تلبي خصائص الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). 
• يسعى مدير الصندوق إلى إنشاء محفظة مخاطر متوازنة. يأخذ المدير في الاعتبار الوضع المالي للشركة ووضعها الصناعي للقيام بالاستثمارات. 
•  

9. صندوق شرودر ميد كاب الأمريكي

وبما أن شركات التكنولوجيا العملاقة مثل فيسبوك وأمازون تهيمن على مؤشر S&P 500، فإن مديري الصناديق المدارة بنشاط عادة ما يواجهون صعوبة في التفوق على السوق الأميركية. 

يتجنب هذا الصندوق، وهو أحد أكبر صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة، مثل هذه الشركات العملاقة ويبحث بدلاً من ذلك عن القيمة في الشركات المتوسطة الحجم التي أخطأت سوق الأوراق المالية في تسعيرها أو يبدو أنها على وشك العودة.

مميزات صندوق شرودر ميد كاب الأمريكي في الإمارات العربية المتحدة

• يقوم مدير الصندوق باستثمارات باستخدام نهج قائم على الأبحاث من القاعدة إلى القمة. 
• وهم يحددون الشركات التي تتمتع بنماذج أعمال مقنعة، وفرق إدارة قوية، ومستويات تقييم عالية. 
• الهدف هو تحقيق نمو رأس المال. 
• حوالي 80% من الاستثمار يكون في الأسهم والأوراق المالية المرتبطة بالأسهم الخاصة بالشركات الأمريكية متوسطة الحجم. 
•  

10. إنفيسكو بربتشوال آسيا

يسعى صندوق إنفيسكو بربتشوال آسيا إلى النمو على المدى الطويل من خلال الاستثمار في الشركات الآسيوية والأسترالية (باستثناء اليابان). وهي تستهدف في المقام الأول قطاعي التكنولوجيا والخدمات المالية، مع استثمارات كبيرة في الشركات الكبرى مثل تايوان لأشباه الموصلات وسامسونج للإلكترونيات.

مميزات صندوق إنفيسكو بربتشوال آسيا في الإمارات العربية المتحدة

• ما لا يقل عن 80٪ من الاستثمار يكون في الأسهم والأوراق المالية الأخرى القائمة على الأسهم للشركات التي تم تأسيسها أو مقرها أو تعمل بشكل رئيسي في آسيا أو أستراليا. 
• يستثمر مدير الصندوق أيضًا جزءًا من الأوراق المالية القابلة للتحويل، وأدوات سوق المال، والودائع، وخطط الاستثمار الجماعي، والنقد.
• هدف الصندوق هو تحقيق زيادة في رأس المال على المدى الطويل. 
•  

أنواع صناديق الاستثمار المشترك

هناك أربع فئات رئيسية من صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة، ولكل منها مستويات مخاطر مختلفة وعوائد محتملة. وتشمل الأنواع الرئيسية —

كيفية اختيار أفضل صندوق استثمار مشترك في الإمارات العربية المتحدة؟

يعتمد اختيار أفضل صندوق استثمار مشترك في دولة الإمارات العربية المتحدة لمحفظتك على عدة عوامل رئيسية. فيما يلي بعض الخطوات لمساعدتك على اتخاذ قرار مستنير —

1. تحديد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك: الصناديق النشطة مقابل الصناديق السلبية

الخيار الأول الذي يتعين عليك اتخاذه هو ما إذا كنت تريد الاستثمار في صندوق مُدار بشكل نشط أو في صندوق مُدار بشكل سلبي.

• الصناديق النشطة: عادةً ما تفرض صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة رسومًا أعلى بسبب البحث واستراتيجيات التداول النشطة. ومع ذلك، من الصعب تحقيق التغلب المستمر على السوق، وتفشل العديد من الصناديق النشطة في القيام بذلك بمرور الوقت.
• الصناديق السلبية: وتهدف هذه الصناديق إلى تكرار أداء مؤشر سوق محدد (على سبيل المثال، S&P 500). تميل الصناديق السلبية إلى الحصول على رسوم أقل ويمكن أن تكون خيارًا جيدًا للمستثمرين على المدى الطويل الذين يبحثون عن عوائد مستقرة.
•  

2. فهم ميزانيتك ومبلغ الاستثمار

قبل اختيار صندوق استثمار مشترك، حدد مبلغ الاستثمار الذي يناسبك. العديد من صناديق الاستثمار المشتركة ذات الأداء الأفضل في دولة الإمارات العربية المتحدة لديها الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار. بمجرد قيامك بالاستثمار الأولي، يمكنك عادة زيادة أي مبلغ تختاره.

يمكن لكبار المستثمرين اختيار الخيارات المحافظة مثل السندات أو صناديق سوق المال. ومن ناحية أخرى، قد يميل المستثمرون الشباب أكثر نحو الخيارات الأكثر خطورة والعائد الأعلى مثل صناديق النمو أو صناديق الأسهم.

 

3. اختيار المنصة المناسبة لاستثمارك

يمكن شراء صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك حسابات الوساطة، أو خطط التقاعد التي يرعاها أصحاب العمل، أو مباشرة من موفري الصناديق. 

في Policybazaar.ae، نقدم لك مجموعة متنوعة من الخيارات للمقارنة. منصتنا سهلة الاستخدام تساعدك على البحث وإدارة استثماراتك.

 

4. فهم الرسوم المترتبة

كل صندوق مشترك لديه رسوم، تعرف باسم نسب النفقات، التي تغطي تكلفة تشغيل الصندوق. يعد فهم هذه الرسوم أمرًا بالغ الأهمية، لأنها يمكن أن تؤثر بشكل كبير على عوائدك على المدى الطويل.

 

5. مراجعة وإدارة محفظتك بانتظام

بمجرد اختيار صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة والاستثمار فيها، من المهم إدارة محفظتك لضمان توافقها مع أهدافك الاستثمارية. قم بإعادة توازن محفظتك بانتظام للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه وتجنب مطاردة الأداء السابق. على سبيل المثال، إذا كان أداء أحد صناديقك جيدًا بشكل استثنائي وتنمو قيمته، فقد ترغب في بيع بعض الأسهم وإعادة الاستثمار في مجالات أخرى للحفاظ على التوازن.

 

استخدام حاسبة SIP في صناديق الاستثمار المشتركة

Systematic Investment Plan (SIP) هي أداة تساعد المستثمرين على تقدير العوائد المحتملة لاستثماراتهم في صناديق الاستثمار المشتركة بمرور الوقت. من خلال إدخال تفاصيل مثل مبلغ الاستثمار الشهري، ومعدل العائد المتوقع، ومدة الاستثمار، توفر حاسبة SIP تقديرًا لإجمالي المبلغ المستثمر والمجمل المحتمل في نهاية المدة.

استخدم حاسبة SIP الخاصة بنا لحساب عوائدك المقدرة أو المبلغ الذي ستستثمره في صناديق الاستثمار المشتركة في دبي.

 

الكلمة الأخيرة

تقدم لك هذه المقالة قائمة بأفضل 10 صناديق استثمارية مشتركة يمكنك أخذها في الاعتبار للاستثمار في عام 2024. ومع ذلك، يجب عليك إجراء البحث الخاص بك والاتصال بخبير الاستثمار قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. تذكر أن أداء صناديق الاستثمار المشتركة يمكن أن يختلف بناءً على ظروف السوق - فمن المهم الاستثمار وفقًا لمستوى تحملك للمخاطر ومستوى المعرفة لديك. قم دائمًا باتخاذ خيارات مستنيرة عندما يتعلق الأمر باستثماراتك.

 

أسئلة مكررة

Guide to Investments in UAE
Best Mutual Funds to Invest in UAE	Smart Ways to Invest AED 10000
Know about National Bonds in UAE	Best Investment Banks in UAE
Trending SIP in UAE with High Returns	Guide to Child Plans in UAE
How to Invest in Index Funds	Investment Options for Expats in UAE
How to Save money in UAE?	How to Invest in Mutual Funds in UAE